Rejestr beneficjentów może się zamknąć. Co to znaczy dla sprawdzania kontrahentów

Sprawdzasz kontrahenta przed umową: najpierw KRS, potem Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych po numerze NIP. Minuta roboty, zero kosztów i widzisz, kto naprawdę stoi za spółką. Projekt nowelizacji ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy chce to zmienić.

Projekt, który właśnie trafił do Sejmu, uchyla przepis mówiący, że CRBR jest jawny. Jeśli przejdzie w obecnym kształcie, przedsiębiorca nadal sprawdzi kontrahenta, ale zupełnie inaczej:

• złoży wniosek osobno dla każdej spółki, z podpisem elektronicznym i oświadczeniem pod rygorem odpowiedzialności karnej,
• poczeka na odpowiedź do 12 dni, a w pierwszym roku do 30,
• dostanie tylko dane aktualne, bez historii zmian beneficjentów.

Dlaczego mnie to obchodzi? W xkrs.pl zestawiamy KRS z CRBR. W 18 185 spółkach z 475 125 żaden wspólnik z KRS nie figuruje wśród beneficjentów zgłoszonych w CRBR. Zwykle powód jest prozaiczny, czasem nie. Ale tę rozbieżność widać tylko wtedy, gdy oba rejestry są otwarte.

Na razie to projekt: przed nim prace w Sejmie, Senat i podpis prezydenta. Sam projekt wskazuje dla przepisów o CRBR 1 października 2027 r.

Co dokładnie się zmienia, jakie są argumenty obu stron i co warto zrobić już teraz, rozpisałem tutaj: Pralnia przy zgaszonym świetle.